Nowy, wspólny komunikat GIIF, UKNF i NBP dotyczący przeciwdziałania prania pieniędzy! Komunikat ten ma na celu określenie oczekiwań oraz dobrych praktyk wyznaczonych przez powyższe organy nadzorcze w zakresie dotyczącym szkoleń z przeciwdziałania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Komunikat ma zastosowanie do instytucji obowiązanych wymienionych w art. 2 ust. 1 ustawy z dnia 1 marca 2018 roku o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Z tego tekstu dowiesz się najważniejszych obowiązkach związanych z przestrzeganiem ww. ustawy.
Kto musi brać udział w szkoleniach z przeciwdziałania praniu pieniędzy?
Osoby wykonujące obowiązki związane z AML/CFT w instytucjach obowiązanych muszą przejść odpowiednie szkolenie jeszcze przed rozpoczęciem pracy. Obowiązek ten dotyczy nie tylko pracowników etatowych, ale także osób zatrudnionych na umowach cywilnoprawnych, agentów, podmiotów zewnętrznych i członków zarządu. Instytucje obowiązane muszą zapewnić nadzór nad realizacją szkoleń i dokumentować ich przebieg przed organami kontrolnymi, aby wykazać, że każdy osoba w firmie objęta tymi obowiązkami została wcześniej przeszkolona. W przypadku korzystania z usług podmiotów trzecich, obowiązek szkoleniowy powinien być uregulowany w umowie.
Szkolenia AML/CFT – kary za brak przeszkolenia pracowników
Przekazanie zadań związanych z AML/CFT osobie bez odpowiedniego szkolenia stanowi naruszenie obowiązku wynikającego z art. 52 ustawy AML/CFT i może skutkować nałożeniem kary administracyjnej zgodnie z art. 147 pkt 9 ww. ustawy.
Co muszą zawierać szkolenia z przeciwdziałania praniu pieniędzy?
Ze wspomnianego wyżej komunikatu wynika, że programy szkoleń z zakresu AML i CFT powinny być dostosowane do specyfiki działalności i koncentrować się na praktycznych aspektach realizacji obowiązków. Szkolenia mają przygotować uczestników do prawidłowego rozpoznawania podejrzanych sytuacji i zgłaszania ich odpowiednim organom, takim jak GIIF czy prokuratura. Przepisy dotyczą również osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą i będących jednocześnie instytucjami obowiązanymi. Jeśli pracownik odbył szkolenie w poprzednim miejscu zatrudnienia, może ono zostać uznane za aktualne po uzupełnieniu wiedzy zgodnie z profilem nowego pracodawcy.
Szkolenie AML/CFT dla biur rachunkowych.
Zainteresowany wzięciem udziału w kursie?
Jak często powinno się szkolić z zakresu AML/CFT?
GIIF, UKNF i NBP wspólnie podkreślają, iż programy szkoleniowe AML/CFT powinny być procesem ciągłym, a nie jednorazowym działaniem, aby zapewnić stały rozwój kompetencji pracowników. Regularne szkolenia są niezbędne do skutecznego wykrywania zagrożeń i ochrony rynku przed przestępstwami związanymi z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Instytucje obowiązane muszą organizować dodatkowe szkolenia zawsze, gdy zmieniają się przepisy prawne lub charakter ich działalności. Systematyczne podnoszenie kwalifikacji jest kluczowe dla zgodności z przepisami i skutecznej realizacji obowiązków AML/CFT.
W jakiej formie powinny się odbywać szkolenia z przeciwdziałania prania pieniędzy?
W komunikacie czytamy, że szkolenia AML/CFT mogą być realizowane zarówno wewnętrznie, jak i poprzez udział w kursach zewnętrznych, w formie stacjonarnej lub online. Publikacje i wytyczne ministerialne stanowią cenne wsparcie edukacyjne, ale nie zastępują obowiązkowych szkoleń wymaganych przez ustawę AML/CFT. Samokształcenie, w tym w zawodach prawniczych, może jedynie uzupełniać profesjonalne kursy, ale nie spełnia ustawowego obowiązku szkoleniowego. Niedopuszczalne jest wzajemne szkolenie pracowników w sytuacji, gdy żadna z osób nie ukończyła szkolenia zewnętrznego. Organy kontrolne oczekują od instytucji obowiązanych weryfikacji dotychczasowych praktyk i wdrożenia działań zapewniających zgodność z przepisami. Instytucje obowiązane muszą udokumentować udział pracowników w programach szkoleniowych, wskazując, kto, kiedy, w jakim zakresie i przez kogo został przeszkolony. W przypadku szkoleń wewnętrznych wymagane są m.in. lista obecności i program szkolenia, a w przypadku szkoleń zewnętrznych – certyfikat i program. Szkolenia powinny być prowadzone przez osoby z odpowiednią wiedzą i doświadczeniem w zakresie AML/CFT. Dobre praktyki obejmują testy sprawdzające wiedzę po szkoleniu. Brak odpowiedniego udokumentowania szkoleń także może skutkować karą administracyjną.
Kiedy trzeba uaktualniać szkolenia z przeciwdziałania praniu pieniędzy?
GIIF, UKNF i NBP wspólnie podkreślają, iż potwierdzenia udziału w szkoleniach przed 2018 rokiem, w tym zaświadczenia i certyfikaty, utraciły ważność po wejściu w życie ustawy AML/CFT w dniu 13 lipca 2018 roku. Instytucje obowiązane są zobowiązane do organizowania szkoleń uzupełniających w przypadku istotnych zmian w przepisach krajowych lub unijnych dotyczących AML/CFT, a także do odpowiedniego dokumentowania tych szkoleń. W związku z nowelizacją ustawy z dnia 30 marca 2021 r. oraz późniejszymi zmianami kurs e-learningowy „Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu” organizowany przez GIIF do 2022 roku nie spełnia już wymogów aktualnego stanu prawnego i wymaga uzupełnienia.
Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy – co obejmuje i kto w szczególności powinien się nią zainteresować?
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy – na czym polega i do kogo można zgłosić się w razie naruszenia przepisów?
Co obejmuje ustawa AML/CFT i jaki wpływ mają jej procedury na funkcjonowanie firmy?
